Planificación Patrimonial Para Individuos
y Dueños de Negocios

Sin un testamento, la ley de Texas toma las decisiones que usted no tomó. Sus bienes se distribuyen conforme a una fórmula legal que puede dividir los activos entre el cónyuge sobreviviente y los hijos de maneras que sorprenden a la mayoría de las familias, y sus herederos pueden necesitar un procedimiento judicial solo para confirmar quién tiene derecho a qué. Un testamento pone esas decisiones de vuelta en sus manos.

Sí, y aquí le explicamos por qué. Las designaciones de beneficiarios controlan lo que sucede con cuentas específicas como fondos de retiro y pólizas de seguro de vida, pero no cubren todo lo que usted posee. Las propiedades, vehículos, cuentas bancarias sin un beneficiario designado y pertenencias personales pasan a través de su patrimonio, y sin un testamento, la ley de Texas decide qué sucede con ellos. También existe otro riesgo: si un beneficiario designado fallece antes que usted y nunca actualizó la designación, ese activo puede terminar en el proceso de sucesión de todas formas. Un testamento funciona en conjunto con sus designaciones de beneficiarios para asegurarse de que nada quede sin cubrir.

Para la mayoría de las familias, un testamento bien redactado es suficiente, y se lo diremos aunque un fideicomiso cueste más. Un fideicomiso tiene sentido cuando sus circunstancias lo justifican, incluyendo mantener sus asuntos fuera de los tribunales, proteger a un beneficiario con necesidades especiales o administrar propiedades en varios estados. En nuestra primera reunión es donde determinamos cual es el adecuado para usted.

Puede hacerlo, y es más sencillo de lo que la mayoría de las personas espera. Un testamento o fideicomiso puede nombrar a cualquier persona como beneficiario, independientemente de dónde viva o si es ciudadano estadounidense. La pregunta más importante es qué tipo de bienes dejará y como están titulados. Los bienes inmuebles ubicados en Texas deben transferirse a través de un proceso legal de Texas, independientemente de dónde viva el beneficiario. Las cuentas bancarias, cuentas de inversión y bienes personales generalmente pueden pasar a beneficiarios internacionales mediante un testamento o designación de beneficiario debidamente redactados. También hay consideraciones prácticas: cómo recibirá los fondos el beneficiario, las implicaciones fiscales en el país de origen del beneficiario y si una estructura de fideicomiso tiene más sentido que una herencia directa. Estos son exactamente los detalles que trabajamos con usted en la primera reunión.

Sí, y cuanto antes mejor. El divorcio no elimina automáticamente a un ex cónyuge de su testamento ni de sus designaciones de beneficiarios en Texas, lo que significa que su ex podría seguir heredando si usted no actúa. Volverse a casar trae su propia complejidad, especialmente si alguno de los cónyuges tiene hijos de una relación anterior, ya que su plan actual puede no reflejar en absoluto su nueva estructura familiar. Un cambio en el estado civil es uno de los factores más importantes que justifican una revisión del plan de herencia, y es una de las cosas más fáciles de postergar hasta que es demasiado tarde.

Depende. Texas es un estado de propiedad conyugal, lo que afecta la manera en que los bienes de las parejas casadas son titulados y distribuidos. Si su plan anterior fue preparado en otro estado de Estados Unidos, los poderes notariales y las directivas médicas pueden no cumplir con los requisitos legales de Texas o no contener el lenguaje específico que las instituciones de Texas esperan ver. Si sus documentos fueron preparados en México u otro país, por lo general no serán reconocidos en Texas sin pasar por un proceso legal formal, y en la mayoría de los casos, un nuevo plan conforme a la ley de Texas es el camino más sencillo y confiable. De cualquier manera, una revisión no toma mucho tiempo, y si su plan se sostiene, se lo haremos saber.

Depende de cómo esté estructurado el negocio, pero en la mayoría de los casos, la respuesta no es alentadora. Sin un plan, es posible que nadie tenga la autoridad legal para firmar contratos, pagar a los empleados o mantener las operaciones en funcionamiento mientras se liquida su patrimonio. Si tiene un socio o copropietario, su porcentaje del negocio puede pasar a sus herederos en lugar de a ellos, creando una sociedad comercial no deseada entre su familia y sus colegas. El negocio que tardó años en construir puede perder valor rápidamente cuando no hay un plan de sucesión claro. Un plan de herencia que contemple su negocio garantiza que la persona correcta tenga la autoridad para actuar sin demora.